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借款6000一年余“滚”到30余万!巫山首例套路贷案开庭

发布人:系统管理员 发布日期:2019-04-11 来源: 浏览:次 字号:

4月10日上午,巫山县人民法院开庭审理邓某、谢某、王某某、王某等四人诈骗、非法拘禁一案。据悉,该案是巫山侦破的首例“套路贷”案件。

“套路贷”,顾名思义,其实质就是一个披着民间借贷外衣行诈骗之实的骗局,套路贷隐蔽性强,被害人很容易上当。

警方成立专案组抓获四名嫌疑人

2018年7月3日,巫山县公安局接到当地一位名叫贵某的群众报警。

贵某称,在2016年至2017年间,自己向几家小额贷款公司借了大约6000元钱,可是一年多时间就“滚”到了30余万元,还在重庆某大学读书的贵某及其家人被贷款公司以电话威胁、短信通知等方式催债,因无力偿还虚高债务,无奈之下报警。

嫌疑人到案揭开“套路贷”黑幕

根据贵某提供的线索,警方推断这应该是一个有组织的涉嫌黑恶势力的犯罪团伙。随后,巫山警方成立专案组对该案进行侦破。2018年7月17日至29日,经过前期缜密的侦查,办案民警分别在重庆璧山区、沙坪坝区等地将犯罪嫌疑人邓某、谢某、王某某、王某等四名犯罪嫌疑人抓获归案。

巫山县人民检察院指控,2016年至2018年,被告人邓某、谢某、王某某、王某、曾某(另案处理)在重庆沙坪坝区大学城龙湖U城租用写字楼,以驰浪金融、重庆鼎有铭文化产业有限公司的名义,通过广告宣传无抵押贷款,从事高利放贷业务,诱使在校大学生前来借款。

“实际上就借了几千块钱;但是打了一万块甚至几万钱欠条,最终借款期到期之后,不是按照实际借款数额进行催收,是按照借条上的金额进行催收的。”检察院指控,在放贷过程中,邓某等人以保证金等名目要求被害人签订明显对其不利的虚高借款数额的合同,再以收取手续费、中介费的名义使被害人实际到手的数额明显低于借条及合同金额。

在被害人无力偿还债务的情况下,邓某等人以言语威胁要挟被害人及其亲属,限制被害人人身自由等手段,逼迫被害人偿还虚高债务。

被害人张某在邓某处借款8000元,最终被要求偿还了29600元;被害人李某借1万元,还了28000元;被害人胡某在向邓某等人借款后,被邓某等人按40%的利息骗取64800元;贵某向邓某及另外几家贷款公司累计借款6000余元,一年多时间就“滚”到了30余万元……

“套路贷”受害人多为在校大学生

检方指控,被告人邓某、谢某、王某某、王某等四人纠集在一起,在放贷、收贷过程中,以威胁、欺骗等手段,多次实施诈骗活动,应以诈骗罪追究其刑事责任。而邓某、谢某在放贷、收贷过程中非法拘禁他人,应以诈骗罪、非法拘禁罪数罪并罚。

据了解,该案是巫山侦破的首例“套路贷”案件,在目前查明的24名被害人中,大部分为在校大学生。同时,警方还查明,犯罪嫌疑人王某原本为“套路贷”的受害人,因在向邓某借钱后无力偿还,最终被邓某要求到公司当“业务员”偿还借款。

值得一提的是,邓某、谢某、王某某为索取非法债务,通过骗取受害人签订虚假合同虚增债务,伪造资金流水等虚假证据,于2016年至2018年,先后多次在法院提起虚假诉讼,其中27次诉讼得到法院判决,17次被裁定撤诉。

庭审中,检察机关出示了相关证据,邓某等4名被告人及其辩护人进行了质证,控辩双方充分发表了意见。

目前,该案仍在审理过程中,法院将择日宣判。

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